反洗钱客户风险评估表
客户名称：
账户号码：
风险子项
洗钱风险评估
指标
状态描述
分值 5
权重
不愿公开
客户信息的公开程 度
提示后愿部分提供
4 3 2 1 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 5
部分公开
提示后愿全部提供 公开
除下列以外销售机构 第三方销售 券商 银行 直销渠道 其他 基金会 社会团体
行政机构、中国护照 营业执照、身份证 上报过四次 上报过三次 上报过两次 上报过一次 未上报过
存在隐名或匿名股东的公 司
3
与客户建立或维持 业务关系的渠道
2
客户所持身份证件 或身份证明文件的 种类
3
反洗钱交易监测记 录
10
客户特性
非自然人客户的股 权或控制权结构
家族企业
4
合伙企业 个人独资企业
年金、理财产品、上市公司 监管机构、执法机关或金融 交易所提示予以关注的客 户
3 2 1 5
3
涉及客户的风险提 示信息或权威媒体 报道信息
我公司了解到的曾存在犯 罪、金融违规、金融欺诈等 方面历史记录的客户
4
6
我公司了解到的权威媒体 的负面报道
我公司了解到的一般媒体 的负面报道
3 2
自然人客户年龄
未见风险提示的报道 0-16岁（不含）
16 岁（含）-18 岁（不含）
1
5
5
4
精心整理
洗钱风险评估
指标
风险子项
状态描述
分值 3
权重
80 岁（含）及以上
70 岁（含）-80 岁（不含） 18 岁（含）-70 岁（不含） 10 天（含）
非自然人客户的存 续时间
2 1 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 5
10 天-20 天（含）
20 天-30 天（含） 30 天-60 天（含） 60 天以上 云南 广西 宁夏 西藏 其他地区
无法获取住所、注册地、经 营所在地任何信息
住所、注册地与经营所在地 不在同一省份，且无一项与
8
国家（地区）的上 游犯罪状况
5
地域
本公司或代销机构在同一 市
特殊的金融监管风 险
4
住所、注册地与经营所在地 不在同一市，且无一项与本 公司或代销机构在同一市
3
6
住所、注册地、经营所在地 至少有一项与本公司或代 销机构在同一市
2
住所、注册地、经营地均与 本公司在同一市
1
交易单笔金额 3000 万以上
5
交易单笔金额 1000 万以上
交易金额
4
交易单笔金额 500 万以上 交易单笔金额 200 万以上 直销柜台交易 一年交易 10 次以上
3 2
10
业务
1 5 4 3 2 1 5 4
一交易 7 次以上
交易频率
一年交易 4 次以上 一年交易 3 次以上
10
一年交易小于 3 次
环境污染相关行业
公认具有较高风险
行业（含职业） 的行业
食品业
信托业 纺织业 其他
3 2 1
8
与特定洗钱风险的 实际控制人为外国政要 5 10
精心整理
洗钱风险评估
指标
风险子项
状态描述
分值 4
权重
关联度 客户为外国政要
客户亲属为外国政要 客户关系密切人为外国政 要
3 2
其他 博彩业
艺术品收藏、拍卖业 影视娱乐、娱乐场所旅游、餐饮、零售、废品收 购
1
5 4 3
行业现金密集程度
11
2
其他
1
n
aipi m
客户风险等级总分计算公式： i 1
,其中 a 代表风险子项评分，p 代表权重，m 代表风险分级
数，n 代表风险子项数量。
注：客户风险等级总分（区间）与风险等级关系
总分（区间）
客户风险等级
80-100
高风险
60-80（含）
中风险
0-60（含）
客户反洗钱风险评估分值： 评估人： 评估日期：
低风险
客户风险等级： 复核人：
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