试题(全优)
单选题（共40题）
1、个人税收规划应遵循的原则主要有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
2、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（ A.短期偿债能力绝对有保障 B.营运资金大于零 C.速动比率大于1 D.资产负债率大于1 【答案】 B
3、经营战略具有（）的特征。 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B
）。4、市场风险内部模型的主要优点包括（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 【答案】 A
5、下列属于年金的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 C
6、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（ ）。 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 C
7、关于支撑线和压力线说法正确的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
8、关于年金的表述，正确的是（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A
9、（ ）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。 A.金融泡沬 B.虚假繁荣 C.过度繁荣 D.金融假象 【答案】 A
10、总体、样本和统计量的含义是（）。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
11、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（ ）。 A.5％～30％ B.5％～35％ C.10％～35％ D.10％～40％ 【答案】 B
12、《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【答案】 A
13、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（ ） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 C
14、以下（ ）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。
A.当日无负债结算 B.保证金制度 C.涨跌幅制度 D.强行平仓制度 【答案】 A
15、信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（ ）。 A.I、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.I、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 A
16、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 D
17、证券产品卖出时机选择的策略有（ ）. A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
）。 C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
18、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（ ） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 C
19、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 D
20、面对损失,人们表现为（ ）。 A.风险厌恶 B.风险寻求 C.冒险 D.避险 【答案】 B
21、自下而上的分析法主要步骤为（ ） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅲ C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ 【答案】 D
22、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 C
23、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（ ）。 A.教育和投资规划 B.家庭收支和债务管理
C.对人身、财产保障等的保险计划 D.税收安排和遗产分配 【答案】 B
24、杜邦分析法的局限性包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B
25、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（ ）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。 A.国外居民 B.常住居民 C.国内居民
D.常住居民但不包括外国人 【答案】 B
26、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
27、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。
A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况
B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的
C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资
D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性 【答案】 C
28、买卖证券产品时机的一般原则有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.V D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V 【答案】 D
29、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
30、下列关于指标类说法全错的是（ ） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
31、《风险揭示书》内容与格式要求由（ ）制定。 A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证券公司 D.证券交易所 【答案】 A
32、下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C
33、下列关于流动性比率的描述正确的有（ ）。 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【答案】 C
34、公司经理层素质主要是从（ ）等方面来分析的。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 A
35、下列属于跨期套利的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅳ 【答案】 B
36、下列属于年金的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 C
37、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。
A.成长 B.保守 C.稳健 D.激进 【答案】 B
38、紧急预备金的储存形式有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 B
39、关于久期分析，下列说法正确的是（ ）. A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险 B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险 C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌 D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性 【答案】 B
40、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
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