银保客户经理述职报告

　　时光如电，转瞬即逝，弹指⼀挥间，20xx年就过去了，在担任xx⽀⾏这⼀年的客户经理期间，我勤奋努⼒，不断进取，在⾃⾝业务⽔平得到较⼤提⾼的同时，思想意识⽅⾯也取得了不⼩的进步。现将20xx年⼯作情况汇报如下：

　　⼀、20xx年，在⽀⾏⾏长和各位领导同时的关⼼指导下，我⽤较短的时间熟悉了新的⼯作环境，在⼯作中，认真学习各项⾦融法律法规，积极参加⾏⾥组织的各种学习活动，不断提⾼⾃⾝的理论素质和业务技能，到了新的⼯作环境，⼯作经验、营销技能等都存在⼀定的⽋缺，加之⽀⾏为新设外地⽀⾏，要开展⼯作，就必须先增加客户群体。⼯作中我始终“勤动⼝、勤动⼿、勤动脑”去争取客户对我⾏业务的⽀持，扩⼤⾃⾝客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求⽀持，成功营销xx贵族⽩酒交易中⼼、xx市电⼒实业公司、xx市中⼩企业服务中⼼等⼀⼤批优质客户和业务，虽然⽬前账⾯贡献度还不⼤，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。⾄12⽉末，个⼈累计完成存款2200多万元，完成全年⽇均1800余万元，代发⼯资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

　　⼆、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我⾏对公众服务的⼀张名⽚，是客户和我⾏联系的枢纽。与客户的交际风度和⾔谈举⽌，均代表着我⾏形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通⽅法，以“⼯作就是我的事业”的态度和⽤跑步前进的⼯作⽅式来对待⼯作。从各⽅各⾯搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深⼊客户，没有公车时坐公交，天晴下⾬⼀如既往，每天对不同的客户进⾏⽇常维护，哪怕是⼀条短信祝福与问候，均代表着我⾏对客户的⼀种想念。热情、耐⼼地为客户答疑解惑，从容地⽤轻松地姿态和亲切的微笑来⾯对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我⼯作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款1万元，其中⽆⼀笔不良贷款和信⽤不良产⽣，在优质获取营业利润的同时实现个⼈合规⼯作，保证了信贷资⾦的安全。

　　三、存在的问题

　　在过去的⼀年，虽然我在各⽅⾯取得了⼀定的成绩，然⽽，我也清楚地看到了⾃⾝存在的不⾜。

　　（⼀）是学习不够，⾯对⾦融改⾰的⽇益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

　　（⼆）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提⾼客户数量和质量，提升客户对我⾏更⼤的贡献度和忠诚度还有待加强。

　　（三）是进⼀步客服年轻⽓躁，做到脚踏实地，提⾼⼯作主动性，多⼲少说，在实践中完善提⾼⾃⼰，以上不⾜我正在努⼒改正。

　　四、今后努⼒地⽅向

　　在新的⼀年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进⼯作⽅式⽅法，积极努⼒⼯作，增强服务宗旨意识，拿出⼗分的勇⽓，拿出开拓的魄⼒，夯实⾃⼰的业务基础，朝着更⾼、更远的⽅向努⼒，⽤“新”的⼯作破解实际⼯作中遇到的种种困难。【篇⼆】银保客户经理述职报告

　　我于20xx年11⽉调往分理处担任客户经理⼀职。在分理处⼯作的将近12个⽉的⼯作中，我勤奋努⼒，注重创新，在⾃⾝业务⽔平得到了不断提⾼的同时，于思想意识⽅⾯也取得了不⼩的进步。现将我本⼈在担任客户经理⼯作期间的情况总结汇报如下：

　　20xx年11⽉21⽇，我由处调往处担任客户经理⼀职，在分理处领导和各同事的关⼼指导下，⽤较短的时间熟悉了新的⼯作环境。在⼯作中，我能够认真学习各项⾦融法律法规，积极参加⾏⾥组织的各种学习活动，不断提⾼⾃⼰的理论素质和业务技能。通过这次全⽅位的培训和学习，使我深刻意识到⾃⾝岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在⼯作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展⼯作。

　　到了新的岗位，⾃⼰的⼯作经验、营销技能和其他的客户经理相⽐有⼀定的差距。且到了新的⼯作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都⽐较陌⽣，加之分理处的⼤部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展⼯作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动⼝、勤动⼿、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的⽀持，加⼤⾃⾝客户群体。在较短的时间内，我通过⾃⾝的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提⾼了客户对银⾏的贡献度和忠诚度。

　　担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银⾏对公众服务的⼀张名⽚，是客户和

银⾏联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及⾔谈举⽌，代表着我⾏的形象。我深知客户经理的⼀⾔⼀⾏都会在第⼀时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的⾼。从我第⼀天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融⼊到这个⼯作中，⼼态上也发⽣了很⼤的转变。刚开始时，我觉得客户经理⼯作很累、很烦锁，责任相对⽐较重⼤。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明⽩这就是⼯作。每天对不同的客户进⾏⽇常维护，热情、耐⼼地为客户答疑解惑就是我的⼯作，为客户快速地办理好贷款所有⼿续和让客户的资产得到保障就是我的⼯作范围，当我明确了⽬的，有了⼯作⽬标和重点以后，⼯作对于我来说，⼀切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的⾯前我不再⼼虚或紧张，我已经可以⽤⾮常轻松的姿态和亲切的微笑来从容⾯对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与⼤部分客户进⾏良好的沟通并取得很好的效果，从⽽赢得了客户对我⼯作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我⾃⾝的沟通能⼒和营销技巧得到了很⼤的提⾼。

　　我在开展⼯作的同时也发现⾃⼰仍然存在很多问题：

　　⼀、⾦融专业知识有待进⼀步加强。⾯对如今市场经济的多样性，银⾏信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我⾏优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提⾼⾃⾝的学习能⼒和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济⾛势，以提⾼⾃⾝⾦融专业知识⽔平。

　　⼆、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理⽅⾯进⾏加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提⾼⽀⾏收⼊。

　　三、进⼀步克服年轻⽓躁，做到脚踏实地，提⾼⼯作主动性，不怕多做事，不怕做⼩事，在点滴实践中完善提⾼⾃⼰，决不能因为取得⼀点⼩成绩⽽沾沾⾃喜，骄傲⾃⼤，⽽要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更⼤的辉煌。

　　由于银⾏业的特殊性和⼀定程度上的专业性，想成为银⾏业的优秀员⼯，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，希望能参与AFP培训等⾦融专业培训，使⾃⾝的综合素质得到全⾯的提⾼。夯实⾃⼰的业务基础，朝着更⾼、更远的⽅向努⼒。

　　总结过去，是为了吸取经验、完善不⾜。展望来年，我将会更有信⼼、更加努⼒、积极进取、精益求精地完成好今后的⼯作，以争为我⾏来年个贷条线的发展做出⾃⼰更⼤的贡献。【篇三】银保客户经理述职报告

　　20XX年已经过去了，我在⽀⾏领导的关⼼下，在同事们的帮助中，通过⾃⼰的努⼒⼯作，取得了⼀定的⼯作业绩，银⾏业务知识也有了较⼤的进步，个⼈营销能⼒也得到极⼤提⾼。

　　⾸先，⼯作业绩⽅⾯，我在⽀⾏领导指导下，努⼒营销对公客户，成功主办了海珠⽀⾏转型以来第⼀笔授信业务，截⾄20XX年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现］⽅案-范⽂'库。整理。利息收⼊160多万元，实现］⽅案-范⽂'库。整理。中间业务收⼊29.55万元。个⼈管户企业XX成功申报为总⾏级重点客户，并且正协助⽀⾏领导积极营销⼀批XX下游企业。在⼩企业营销⽅⾯，也成功营销了⼀家XX企业，利⽤交叉营销，实现］⽅案-范⽂'库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理⼩指标考核⽅⾯，我的成绩排在全分⾏前5位。

　　其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全⾯的掌握了我⾏信贷业务知识。⼀年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品⼀知半解，通过⼀年的学习，我基本掌握了光⼤银⾏⼤部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信⽅案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光⼤银⾏信贷风险控制措施，作为⼀名客户经理参加分⾏举办的第⼀次信贷审批⼈考试，顺利通过。在分⾏举办的合规征⽂中，我撰写《构建深⼊⼈⼼的商业银⾏合规⽂化势在必⾏》⼀⽂被评为总⾏⼆等奖。

　　最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努⼒提⾼个⼈营销能⼒。作为⼀名客户经理，其职责是服务好客户，⼀⽅⾯要熟悉⾃⼰的业务产品，明⽩⾃⼰能够给客户带来什么，另⼀⽅⾯，要明⽩客户要什么，尤其是后⼀⽅⾯重要，明⽩了客户的需求，才能去创造条件满⾜。个⼈营销能⼒'⽅案范⽂。库。整理~的提升很⼤程度在于了解客户、满⾜客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，⼒争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

　　过去的⼀年对于我来说是充实的⼀年，是进步的⼀年，同时，这些个⼈成绩的取得与⽀⾏领导的关⼼、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去⼀年⾥，我也犯过错误，有些不⾜，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源⽅⾯，我做的还不⾜，这也正是我将来需要努⼒的。

　　20XX年在⼯作上的计划，⾸先是在⽬前信贷紧张的状况下，努⼒维护现有授信客户，⽤好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特⾊，开拓专业市场，做好中⼩企业授信营销，⼒争取得成绩。再次是发掘存量结算账户的潜⼒，营销对公存款，⽅式是利⽤我⾏理财产品优势和加强上门服务⼒度。最后是⼤⼒拓展海珠⽀⾏周边的⼩企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理⼀起，全⽅位服务客户。

　　20XX年已经来临，我决⼼更踏实⼯作，努⼒学习，争取在各个⽅⾯取得进步，成为⼀名优秀客户经理。