客户经理述职报告范文5篇

1.客户经理述职报告范文篇一尊敬的领导、亲爱的同事们：

大家好！

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了， 在担任一支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进 取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也 取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：

基本工作情况

20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我 用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各 项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断 提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作 经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地 支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终 “勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持, 扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务 专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销—交易中心、— 市电力实业公司、—市中小企业服务中心等一大批优质客户 和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿 元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款—多万元, 完成全年日均余万元，代发工资，通知存款等业务都有新 客户经理最基本的要求，在日常工作中，我时刻牢记自己的 职责，尽自

己努力扎扎实实做好每一项工作。

1、端正态度，提升执行力

在日常工作中，时刻提醒自己，工作干的质量有差异， 是能力问题，但如果不好好干工作那就是态度问题，所以我 要时刻要求自己提高认识，认清形势，端正态度。无论是什 么样的工作，都要及时的进行完成，并以良好的心态全身心 地投放到工作中，全力完成安排的工作任务。

2、提高素质，虚心请教

工作中，我总是虚心向大家进行请教，不耻下问，及时 学习业务知识和做人道理，来弥补我自身的缺陷，提高自身 素质，与此同时，大家也能给我及时指正工作中的不足，也 在各位同事身上学到了很多我不具备的知识，在工作方法方 式上，在为人处事上都学到了人生真谛。无凝对我今后的生 活和工作打下坚实的基础。

3、不违规违纪，警钟常鸣

做为客户经理掌管这最为重要的销售终端，权利较大但 是诱惑也不小。一不小心就容易犯错误，但是“红线不能碰, 成本大得多”，这句话时常在脑中进行回荡，教育自己时刻 保持清醒的头脑，不能违规，也不敢违规是非常必要的，特 别是在今年全行业开展的自律活动中，使我更加深刻认识到 了自律从我做起的真正含义。所以在工作中，从不利用工作 之便，向客户借钱，借烟或是以烟谋私，吃、拿、卡、要， 以各种方式难客户，从担任客户经理至今，没有一起因为 客户对我的工作行为不满而引起的客户投诉。

三、存在的问题及下步的打算

做为一名客户经理，自己虽然做了一些工作，但我深知 是非常的微不足道，离领导的要求还是比较远的。在工作中 的问题还是很多的，如：

1、在工作中领导交代的任务进行扯皮条，没有很好的 执行力；

2、在市场的走访中投机倒把，对客户的制导工作进行 糊弄；3、自身素质不够高，经常在工作中带情绪。

结合自身的问题，在下步工作中时刻提醒自己做到： 1、今日工作今日毕，甩掉病，提高自己的执行力; 2、认认真真工作，真正把客户当作衣食父母”并牢记 今日工作不努力，明日工作淘汰你的真谛；3、提升自身素质与修养，控制好自身的情绪。

以上就是我结合日常工作进行的述职，我将会把这次述 职作为促进我自身工作和鞭策我上进的一次机会，恳请大家 对我多提宝贵意见。

此致敬礼！

5.客户经理述职报告范文篇五

尊敬的领导：

今年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值 得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触 就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年 来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且, 出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是 从那

时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力， 不辱使命，一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐， 围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和 汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 以下是我的述职报告。

一、客户在第一，存款是中心

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成 自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法 上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得 客户对我行业务的支持。在服务客户的过程中，我用心细致, 把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得 丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。

二、客户的需求就是我的工作

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全 面的工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和 综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随 着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完 成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客 户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和 部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想， 征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的 金融服务。

三、开拓思路，勇于创新

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市

场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客 观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了 解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行， 实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环, 巩固我行资金实力。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极 工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心 尽力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高 标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任 务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和 机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友， 我通过不懈的努力，在工作中为自己交了一份满意的答卷。

此致敬礼！

的突破。

收获与感悟

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责 和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和 我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着 我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工 作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工 作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜 访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时 坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维 护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一 种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿 态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们 所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢 得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前 调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx 年，累计发放贷款—余万元，按时清收贷款—万元，其中无 一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时 实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然 而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经 济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有 时

跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客 户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有 待加强。

（三）是进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工 作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我 正在努力改正。

今后努力方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新 的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努 力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的 魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力， 用“新”的工作—实际工作中遇到的种种困难。

谢谢大家！

2 .客户经理述职报告范文篇二

20xx年，是我进入工行的第6年，同时也是我成为法人 结算客户经理的第一年，在我行领导的正确指导下，同事们 的帮助下，通过自己的努力，在工作中不断地创新改革，使 银行业务知识有了较大的进步，业务业绩较之取得一定的成 绩。但面对新形势，新任务，我深知还需要更加的努力，才 能确保更好的为我行服务，现将一年来的工作述职如下：

一、提高思想认识，认清工作形势

思想上从严从高要求自己，自觉加强理论和管理知 识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力不断增强法制

观念，按章办事，廉洁自律。一年来，我重点加强“金融反 腐倡廉建设”各方面的学习，并认真观看了反腐倡廉建设展 专题片，从根本上认识到了德、廉的重要性，充实了理论知 识、了工作态度、开阔了工作思路。

二、以业务管理为核心，抓好本职工作

在这一年里，市场变化巨大，面临的困难和问题也日益 增多，市场形势也更加严峻。我通过加强形势分析，重点对 业务工作中常见问题进行了详细的分析，并逐一攻破，采取 “抓住大客户，培养小客户，发展忠诚客户”工作重心，运 用灵活的工作形式，最终完成情况：新开结算账户45户， 对公存款比年初增长3000万，代发工资完成15户，法人有 效户新增7户，销售法人理财产品3000万，逸贷卡发行206 张，信用卡发行400张，贵金属2公斤。

三、认识不足之处，奠定来年工作基础

古语云：以史为鉴，可以明得失。回顾20xx年工作情 况，在变幻莫测的市场中，我虽取得了一定的成绩，同时我 从中发现了多处不足之处，主要变现为：

一是存款基础业务，相对还十分薄弱。今年我行有相当 部分的大户资金流出后，由于工作业务繁忙而忽视了这一块 业务的开发工作，使得大户资金只有流出，没有新的大户资 金进入。工作中依然存在，过于依赖房地产商的资金和镇财 政板块资金的通病，这使得工作思维受限，没有发挥创新性 思维；二是新户拓展速度缓慢。由于初接手结算客户经理， 很多工作重点没有抓牢，对业务的熟悉程度还不够，使得很 多

新客户流失；三是对于重点客户的掌控能力不足。主要是 房地产公司一到月末资金会上划，由于我自身掌握能力不 足，造成了很多遗留问题，使得很多问题没有得到有效落实, 最终导致在该项问题上带来了一些损失。

四、展望20xx,创造更好成绩

20xx年已经过去，20xx年将是关键之年，针对今年在 工作中出现薄弱环节，我结合这些各方面问题，对20xx年 工作作如下设想：

（一）加快新客户拓展工作

一是加强对我行结算账户源头的工作。我将结合本地特 点，强化与本地区招商、工业园区、工商等部门的联系，开 拓工作思维，发展大户资源，尽努力实现每个月8户5万以 上有效户的拓展，2户50万以上新户拓展工作；

二是加强版块客户。针对镇财政版块和工业区版块进行 重点的营销，在稳定资源的同时，加强新业务的开拓；

三是加强陌生拜访的力度。深入基层发展业务，加强陌 生拜访发展新业务，为了落实陌生拜访工作，今年第四季度 已对本镇双50企业进行陌生拜访，20xx年我将更加重点强 化该项工作；

四是核心客户供应链集群营销。着重加强对核心客户的 跟踪服务，及时掌握客户的动态情况，并积极通过他们联系 到上下游关联企业，将其作为新户进行营销工作，构建核心 客户供应链。

五是客户沙龙和企业推介会。合理运用起沙龙和推介 会，

对重点客户、新新企业等业务对象进行深入了解，开发 合作基础。

（二）加快法人理财业务发展

一是加强推广新客户购买法人理财的销售，分析出法人 理财的亮点，并对开户柜员进行培训学习，同时要求开户柜 员在新开户时就配套法人理财产品的销售。二是分析梳理老 客户中5万以上的存量客户，利用客户沙龙推介我行理财产 品。三是抓售后服务，提高客户满意度。定期走访客户，了 解客户对产品的评价，解答客户购买理财产品中遇到的问题 和对产品收益情况的意见等，用心为客户服务，赢得客户满 后、（三）切实提高自身的营销能力

O

进一步加强学习，努力提高业务水平和管理能力，经常 深入网点，抓好大户目标管理，做好客户维护，加大产品营 销力度，积极拓展优良客户，抓好关键客户，切实提高我行 营销力度，加强我行综合实力。

（四）加强公私联动，做好综合营销工作

透彻分析客户拓展不足原因的基础上提出了具体的工 作措施。深度挖掘存量客户潜力，提升客户综合贡献度为旺 季工作的重点内容，以部门联动、产品营销联动作为维护优 质客户的重要抓手，做好中高端客户建档和维护工作，按照 “先高端后中端”的顺序，集中开展存量中高端客户建档和 交叉营销。

20xx年来，在上级行的领导下，我的工作取得了较好的 成绩。但是与新时期的工作要求相比，还是需要继续努力

和 提高。今后，我将继续加强学习，掌握做好工作必备的知识 与技能，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路， 奋发努力，把工作提高到一个新的水平，争取获得新成绩， 作出新贡献。 3 .客户经理述职报告范文篇三

尊敬的领导： 大家好！

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我 计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面

做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道 德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面

客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对 待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时， 还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有 魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理 棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面

客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行 的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知 识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的理论 水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统 业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法 律知识、

经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户 提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面

客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的 基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的 技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处 理拒绝的技巧等。

此致敬礼！

4 .客户经理述职报告范文 篇四

尊敬的各位领导、各位同事： 大家好！

根据这次客户经理述职会议的安排，现结合我日常工作 实际情况向大家进行述职，不足之处，请批评指正。我述职 的题目是《服务好客户，履行好职责》。

我是xx卷烟营销部一名客户经理。在当前实行“按客 户订单组织货源”工作，实行订单与预测分离新的运营模式 下，对我们客户经理如何履行职责、如何服务客户、如何维 护市场都提出了新的要求，这就要求我必须提高对行业 的把握与对形势的认识。并提升对客户的服务，积极做好客 户经理本职工作。

一、服务好客户，使客户满意作为一名客户经理，每天要与客户打交道，每天要服务 客户并让客户满意是很不容易的。现在行业在飞速发展，随 之我们也要不断的对自己进行充电，以适应行业发展。而客 户现在所针对的不

光是所谓订购到多少畅销卷烟得到多少 赢利，客户更多的是希望得到行业的认可从单一的销售卷烟 真正参与到营销中与公司成为一个整体。可是怎么才能让客 户与公司成为一个整体，这就需要我们不断的学习行业 并及时的与客户沟通让客户明白行业的最新动态。同时让我 们的终端提出他们的看法与建议，从而制订出比较合理与完 善的营销策略。真正使客户与公司凝聚在一起，及提升了客 户的满意也调动了客户的积极性，使客户时时从整体利益入 手，不在为个别的因数所干扰。为此，在日常走访服务中， 做到以下几步：

1、与客户换位思考，使客户从商业角度看问题，而我 们从客户的角度看问题，使双方的沟通从心开始并建立深厚 的友谊；

2、及时对每位客户的实际经营情况进行了解，分析他 们的销售、资金和周边情况；3、针对问题制订出经营指导建议书；

4、使客户明白，公司是为了客户得到更大利益而做出 的建议。

在这几步中重点是使客户与公司站在一个战线上，从而 卷烟销售指导，适时销售引导等等就都比较好执行了。

二、履行好职责让领导放心作为一名客户经理，干好本职工作，履行工作职责是对