贷后检查表-企业

借款人名称：

授信金额： 万元 余额： 万元 品种： 授信期限： 授信利率： 所属机构： 检查人员：经办客户经理： 检查日期： 年 月 日

一、财务情况检查记录

（一）财务状况变动情况

财务指标 1、资产负债率 2、销售利润率 3、流动比 检查期现值 上期 授信基准期 变动原因：

（二）财务数据变动情况

财务数据 1、销售收入 2、销售成本 3、税前利润 4、应收账款 5、应付账款 本期 上期 6、其他科目（与上期数据有20%以上变动的逐项列明） 变动原因：

二、现场走访检查记录

（一）检查记录

检查时间 地点 参加检查人员 企业接待人员 （二）检查内容（如选择“是”，需说明具体情况）

1、管理人员情况

检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化 □是 □否 检查期内企业管理人员是否有出境情况 □是 □否 企业法人代表或实际控制人是否有异常情况 □是 □否 管理人员上班是否有异常变化 □是 □否 2、经营情况

经营场所是否发生变化 □是 □否 生产经营开工情况是否有异常 □是 □否 生产或经营环境是否混乱 □是 □否 员工工资发放是否正常 □是 □否 检查期内库存及存货是否有大幅度变化 □是 □否 3、法人代表或管理人员面谈

是否有对外重大投资（企业及个人） □是 □否 是否存在经营困难状况 □是 □否 有无重大经营调整 □是 □否 是否有新的经营和发展计划 □是 □否 4、财务人员面谈

检查期内企业是否有新增对外担保等 □是 □否 检查期内合作银行是否有变动 □是 □否

5、销售人员面谈

企业上下游是否有大的变化 □是 □否 销售回笼账期及付款账期是否有大的变化 □是 □否 其他异常情况说明：

三、企业外部采集信息记录

采集信息对象 （网络、媒体等） 信息内容

四、人行征信系统检查记录

查询信息时间：

是否有不良信用记录 □是 □否 有无受到环保、工商、税务等部门的处罚记录 □是 □否 有无新增大额他行融资或总体融资量增加 □是 □否 检查期内有无新增大额对外担保 □是 □否 企业主是否有不良个人信用记录 □是 □否 需要补充说明的情况：

五、授信审批条件及资金用途检查

是否落实授信审批条件和要求 □是 □否 授信资金用途是否正常 □是 □否 情况说明： 审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况：

六、担保/抵押检查记录

检查时间 地点 参加检查人员 企业接待人员 担保人经营情况是否有异常变化 □是 □否 担保人财务情况是否有异常变化 □是 □否 需要补充说明的情况： 抵押物有无受到损害或被查封拍卖等 □是 □否 抵押物价值与授信期相比是否有较大变化 □是 □否 抵押物使用状况是否发生变化 □是 □否 需要补充说明的情况： 检查结论（经办客户经理） 一、对客户生产经营情况的总体评价

二、对客户财务状况的总体评价

三、对客户管理状况的总体评价

四、对客户发展前景的总体评价

五、对贷款风险状况的总体评价

客户经理检查结论（含风险分类意见）：