证券资格（证券发行与承销）投资银行业务概述章节练习试卷2 (题
后含答案及解析)
全部题型 2. 多项选择题
多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
1． 广义投资银行业务包括众多的资本市场活动，具体包括( )。 A．公司融资、并购顾问
B．股票和债券等金融产品的销售和交易 C．资产管理
D．风险投资业务
正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：投资银行业务概述
2． 关于美国20世纪30年代确立的分业经营框架，下列描述正确的有( )。
A．1933年通过的《证券法》和《格拉斯·斯蒂格尔法》从法律上规定了分业经营
B．1934年通过的《证券交易法》对一级市场和交易商产生了影响 C．美国证券交易委员会取代了联邦贸易委员会，成为证券监管机构 D．1937年成立的全美证券交易商协会加强了对场外经纪人和证券商的管理
正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：投资银行业务概述
3． 在2008年的金融风暴中，由于风险控制失误和激励约束机制的弊端，美国著名投资银行( )崩溃。
A．高盛 B．贝尔斯登 C．雷曼兄弟 D．摩根斯坦利
正确答案：B,C
解析：2008年美国由于次贷危机而引发的连锁反应导致了罕见的金融风暴，在此次金融风暴中，美国著名投资银行贝尔斯登和雷曼兄弟崩溃，其原因主要在于风险控制失误和激励约束机制的弊端。 知识模块：投资银行业务概述
4． 发行监管制度的核心内容是股票发行决定权的归属，目前国际上的主要类型包括( )。
A．政府主导型 B．混合式
C．行业协会主导式 D．市场主导型
正确答案：A,D 解析：发行监管制度的核心内容是股票发行决定权的归属，目前国际上有两种类型：一种是政府主导型，即核准制；另一种是市场主导型，即注册制。 知识模块：投资银行业务概述
5． 关于发行监管制度中的政府主导型，下列说法正确的是( )。 A．即核准制
B．要求发行人在发行证券过程中，不仅要公开披露有关信息，而且必须符合一系列实质性的条件
C．这种制度赋予监管当局决定权 D．不适合发展中国家
正确答案：A,B,C 解析：发展中国家更适合采取政府主导型制度。市场主导型制度强调市场对股票发行的决定权，要求具有比较完善的市场体系，目前很多发展中国家无法达到这一要求，采取政府主导型制度更加适宜。 知识模块：投资银行业务概述
6． 关于发行监管制度中的市场主导型，下列说法正确的是( )。 A．即注册制
B．指股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、真实性负责
C．这种制度强调市场对股票发行的决定权 D．适合发展中国家
正确答案：A,B,C
解析：市场主导型制度更适合市场体系健全的发达国家。 知识模块：投资银行业务概述
7． 2006年1月1日实施的经修订的《证券法》在发行监管方面的作用有( )。
A．明确了公开发行和非公开发行的界限
B．规定了证券发行前的公开披露信息制度，强化社会公众监督
C．肯定了证券发行、上市保荐制度，进一步发挥中介机构的市场服务职能 D．将证券上市核准权赋予了证券交易所，强化了交易所的监管职能
正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：投资银行业务概述
8． 下列股票发行方式中，属于网上发行的有( )。 A．上网竞价发行
B．上网定价发行 C．全额预缴款
D．基金及法人配售
正确答案：A,B
解析：我国的股票发行方式按时间和方式种类大约可以分为：①自办发行；②有限量发售认购证；③无限量发售认购证；④无限量发售申请表方式以及与银行储蓄存款挂钩方式；⑤上网竞价方式；⑥全额预缴款、比例配售；⑦上网定价发行；⑧基金及法人配售；⑨向二级市场投资者配售；⑩上网发行资金申购。其中，有限量发行认购证方式、无限量认购申请表摇号中签方式、全额预缴款方式和与储蓄存款挂钩方式属于网下发行；上网竞价方式和上网定价方式属于网上发行，对投资者来说，更加简便快捷。 知识模块：投资银行业务概述
9． 关于网下发行的特点，下列说法正确的是( )。 A．发行环节多 B．认购成本高
C．社会工作量大、效率低
D．随着电子交易技术的发展，网下发行方式逐步被淘汰
正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：投资银行业务概述
10． 政策性金融债券由我国政策性银行经中国人民银行批准，用计划派购或市场化的方式，向( )等金融机构发行。
A．国有商业银行 B．城市合作银行 C．农村信用社 D．商业保险公司
正确答案：A,B,C,D
解析：政策性金融债券经中国人民银行批准，由我国政策性银行(国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行)用计划派购或市场化的方式，向国有商业银行、区域性商业银行、商业保险公司、城市合作银行、农村信用社、邮政储汇局等金融机构发行。 知识模块：投资银行业务概述
11． 我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端为1985年由( )发行的金融债券。
A．中国建设银行 B．国家开发银行 C．中国农业银行 D．中国工商银行
正确答案：C,D 涉及知识点：投资银行业务概述
12． 中国银行业监督管理委员会2003年发布了《关于将次级定期债务计入
附属资本的通知》，规定各( )可根据自身情况，决定是否发行次级定期债务作为附属资本。
A．国有独资商业银行 B．股份制商业银行 C．城市商业银行 D．农村合作信用社
正确答案：A,B,C 涉及知识点：投资银行业务概述
13． 我国的企业债券泛指各种所有制企业发行的债券，包括( )。 A．地方企业债券 B．重点企业债券 C．国家投资债券 D．公司债券
正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：投资银行业务概述
14． 关于资产支持证券，下列说法正确的是( )。 A．由银行业金融机构作为发起机构
B．是指将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券
C．受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务 D．我国目前还没有资产证券化产品
正确答案：A,B,C
解析：D项，我国目前有已经面世的资产证券化产品，如建行发行的“建元2005-1个人住房抵押贷款支持证券”，国开行发行的开元信贷资产支持证券等。 知识模块：投资银行业务概述
15． 熊猫债券是一部分境外金融机构在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券，这些境外金融机构包括( )。
A．国际开发机构 B．世界银行 C．外国银行
D．国际金融公司
正确答案：A,B,D 涉及知识点：投资银行业务概述
16． 修订后的《公司法》对公司的注册资本制度、公司治理结构、股东权利保护、财务会计制度、合并分立制度等作出了比较全面的修改，增加了( )等方面的规定。
A．法人人格否认 B．关联关系规范 C．累积投票
D．独立董事
正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：投资银行业务概述
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